Ce sunt investițiile automatizate?

Cu ajutorul tehnologiilor de investiții automatizate, investitorii pot face investiții automat și pot modifica fundamental modul în care se desfășoară investițiile. Prin eliminarea intermediarilor și oferirea de valoare directă investitorilor, investițiile automatizate permit oamenilor obișnuiți să se implice pe mai multe piețe fără a fi nevoie să le gestioneze personal. Minimizarea riscului și optimizarea randamentelor posibile permit investitorilor să aloce fonduri pe întreaga piață bursieră fără a-și asuma riscuri pe active volatile.

Sectorul investițiilor automatizate trece acum printr-o expansiune extraordinară; până în 2025, se așteaptă ca activele în valoare de peste 16 trilioane de dolari să fie gestionate pentru investitori de către aceste platforme, față de 60 de milioane de dolari în 2015.

Dacă te întrebi ce sunt investițiile automatizate, ești în locul potrivit. În acest articol, voi sublinia cum funcționează, beneficiile sale și cum să alegi platforma potrivită. 

Ce sunt investițiile automatizate?

Utilizarea tehnologiei, algoritmilor și inteligenței artificiale pentru a efectua și supraveghea tranzacțiile financiare fără implicarea umană directă este cunoscută sub numele de investiții automatizate. Această strategie, uneori denumită investiții algoritmice sau robo-advisory, utilizează programe de calculator pentru a evalua datele de piață, a decide ce investiții să facă și a efectua tranzacții. Investește bani în numele clienților folosind modele matematice și algoritmi care iau în considerare obiectivele lor de investiții și toleranța la risc.  

Ați putea dori, de asemenea: Cei mai buni roboți de tranzacționare cripto

Cum funcționează investițiile automatizate? 

Investițiile pe pilot automat, adesea cunoscute sub numele de investiții automatizate, reprezintă un tip de investiții pasive extrem de personalizat, care necesită puțină sau deloc gestionare activă și expune investitorii obișnuiți la un portofoliu extrem de diversificat, susținut de analize și perspective aprofundate. 

Platformele online care oferă investitorilor acces la servicii de investiții bazate pe algoritmi sau inteligență artificială ce generează strategii de investiții automatizate pe baza profilului și preferințelor personale ale investitorului sunt cunoscute sub numele de platforme de investiții automatizate.

Sistemele automate pasive de investiții colectează adesea o varietate de date de la investitori încă de la început, pe care le utilizează pentru a oferi îndrumări și a crea un profil de investiții individual. Configurarea simplă a contului, gestionarea automată a portofoliului, serviciile de gestionare a contului, funcțiile robuste de securitate și o multitudine de instrumente de planificare a obiectivelor sunt toate oferite de cele mai bune platforme automate de investiții disponibile online astăzi.

Investițiile pe pilot automat sunt cea mai bună opțiune pentru cei care caută tehnici de indexare automate, pasive, care necesită puțină sau deloc monitorizare umană, deoarece sunt destinate în principal să asiste investitorii obișnuiți care caută venituri din investiții pasive.

Un aspect crucial este că, pentru a profita de investițiile automate, nu este nevoie să ai cunoștințe financiare vaste, expertiză în tranzacționarea acțiunilor sau experiență în investiții. Platformele automate de investiții asigură că investițiile sunt protejate și continuă să fie cât mai profitabile posibil pe piețe turbulente sau în continuă schimbare, prin ajustarea și reechilibrarea automată a conturilor clienților.

Beneficiile investițiilor automatizate 

1. Cost redus 

În comparație cu consultanții financiari tipici, investițiile automate oferă economii considerabile de costuri, acesta fiind principalul avantaj al investițiilor pe pilot automat. Aproape toată munca administrativă și munca umană asociate cu portofoliile de investiții gestionate sunt eliminate de soluțiile de investiții automatizate, ceea ce le permite să ofere servicii aproape identice la un cost mult mai mic.

Comparativ cu conturile de planificare financiară bazate pe comisioane sau gestionate de oameni, majoritatea platformelor automate de investiții impun comisioane anuale care se situează între 0.2 și 1% din suma totală a contului clientului.

2. Ușor accesibil

Deoarece platformele automate de investiții sunt atât de ușor accesibile, acestea pot fi accesate online oricând și din orice locație, oferind disponibilitate non-stop. Un aspect esențial este că cheltuielile inițiale pentru începerea investițiilor automate sunt semnificativ mai mici decât cele ale portofoliilor de investiții gestionate sau ale consultanților financiari, care necesită frecvent investiții minime cuprinse între 5,000 USD și sute de mii de dolari.

În schimb, platformele automate de investiții oferă frecvent cheltuieli inițiale incredibil de mici, de doar 1 dolar.

3. Facilitează investițiile

Automatizarea și eficientizarea întregului proces de investiții este un alt beneficiu al investițiilor automate pentru investitori. Investițiile automate permit investitorilor să configureze plăți recurente care sunt deduse din contul lor în mod regulat, pentru o sumă sau o sumă cât de mică doresc, fără a-i obliga să facă investiții forfetare mari.

4. Reinventarea dividendelor 

Reinvestirea dividendelor, care permite utilizatorilor să reinvestească automat dividendele din acțiuni și să mărească suma de numerar produsă de contul lor de investiții automat, este un alt avantaj pentru investitorii care investesc automat. 

5. Eliminarea componentei umane

Faptul că investițiile pe pilot automat elimină necesitatea intervenției umane este un alt beneficiu semnificativ al investițiilor automatizate.

Platformele de investiții automate funcționează pe baza inteligenței artificiale și a unor algoritmi sofisticați care extrag date direct dintr-o varietate de surse de date, asigurându-se că deciziile de investiții sunt luate pe baza informațiilor statistice ale inteligenței artificiale, mai degrabă decât pe baza unor apeluri emoționale la investiții. 

6. Diversificarea portofoliului

Investițiile pe pilot automat permit investitorilor să își diversifice portofoliile într-o multitudine de oportunități de investiții și îi expun la opțiuni de investiții cu întreținere redusă și interacțiune redusă.

Accesul la o gamă largă de piețe este consolidat de niveluri de risc extrem de ajustabile, care iau în considerare preferințele investitorilor și creează portofolii personalizate pentru a se potrivi cerințelor individuale.

7. Depășirea reticenței de a investi

Investițiile pot fi intimidante și complexe. Există câteva mici obstacole pe care creierul tău le creează pentru a te convinge să nu le faci. Acestea sunt cunoscute sub numele de prejudecăți cognitive, care sunt tipare de gândire pe care creierul nostru le folosește pentru a forma judecăți. Majoritatea oamenilor preferă să-și cheltuiască banii pe un activ nou decât să investească. 

Apoi, există problema momentului oportun. Adesea, investitorii așteaptă să intre pe piață în speranța că va exista un moment mai bun. Cu toate acestea, cercetările au arătat că cel mai bun moment pentru a intra pe piață este de obicei cât mai curând posibil, deoarece încercările de a anticipa momentul oportun al pieței duc de obicei la randamente pe termen lung mai mici. 

Când investești automat, nu trebuie să treci prin presiunea deciziei de a investi, deoarece toate investițiile tale sunt făcute automat. 

Cum să alegi cea mai bună platformă pentru investiții automate?

Atunci când selectați cele mai bune platforme automate de investiții, există o mulțime de lucruri de luat în considerare. Acestea includ:

1. Securitate

Mai importantă decât câștigurile economice din investițiile tale este securitatea banilor câștigați cu greu. Reglementările și deschiderea platformei de investiții pot garanta siguranța.

Asigurați-vă că platforma de investiții aleasă este supravegheată de organismele de reglementare financiară relevante. O încredere sporită poate fi obținută și prin transparența situațiilor financiare și a deținerilor.

2. Taxe

Costurile reduse pot duce întotdeauna la randamente mai mari ale investițiilor, dar acestea nu ar trebui să fie singurul factor luat în considerare atunci când alegeți o platformă de investiții. Dacă o platformă nu este guvernată de autoritățile de reglementare din țara dvs., aceasta poate înșela și induce în eroare traderii și investitorii cu servicii foarte ieftine.

În funcție de produse, fiecare platformă de tranzacționare și investiții are prețuri variate pentru consumatorii săi. Tipul de cont ales de un client poate afecta, de asemenea, costurile de tranzacționare și cele neaferente tranzacționării.

Atunci când investiți în acțiuni, costurile de brokeraj pentru acțiunile locale pot varia de la 0.5% la 2% din suma investită. Pentru anumite acțiuni, pot exista creșteri suplimentare ale comisioanelor de brokeraj. Majoritatea metodelor utilizate permit depuneri și retrageri gratuite; cu toate acestea, înainte de a crea un cont, asigurați-vă că nu există comisioane suplimentare.

3. Asistență clienți

Traderii și investitorii trebuie să se asigure că platforma pe care au ales-o pentru investițiile lor oferă asistență clienți promptă și creativă. Dacă întâmpinați vreodată probleme sau aveți întrebări în orice moment, acest lucru poate fi destul de benefic. Atunci când selectați o platformă automată de investiții, este important să analizați și să evaluați canalele de asistență disponibile, ușurința în utilizare, eficacitatea și disponibilitatea.

4. metode de retragere 

Examinarea și compararea ușurinței depunerilor și retragerilor este necesară înainte de a selecta o platformă de investiții online. Aceasta depinde de metoda de tranzacție preferată de client. Metodele de plată preferate - depozite bancare locale, carduri de credit/debit, portofele electronice, criptomonede etc. - trebuie să fie acceptate de brokerul ales de dvs.

Concluzie

Permițându-vă să programați plăți regulate către un cont de investiții, opțiunile automate de investiții vă pot ajuta să acumulați bani în timp.

Tu alegi suma și frecvența contribuțiilor tale atunci când configurezi un plan de investiții automat; investițiile recurente sunt apoi făcute în numele tău. Poți evalua și modifica pur și simplu strategia ta dacă obiectivele, toleranța la risc sau orizontul de timp se modifică.